FD宣言

 

株式会社　福井総合保険企画は、すべてのお客様にご満足いただけるよう、自分たちの仕事に誇りを持ち、商品知識だけでなく、社会保障制度や税制などの周辺知識の習得に力を入れています。保険を取り扱うプロとして、保険を必要としているお客様に、最適な提案ができるよう全力で取組み続けます。

 

【方針1】お客様にあったシンプルで分かりやすい情報、サービスの提供（原則5に対応）

当社は、お客様の状況（知識・経験等）、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明していきます。

昨今の自然災害の増加、社会情勢の変動をふまえ、お客様にあったリスクへの備えを提案し、保険に限らず情報提供とアドバイスを行います。理解しやすい言葉で説明し、常にお客様の声に耳を傾けます。

具体的取組：ご契約手続きにおけるお客さまアンケートの収集

 

【方針2】お客様の意向にあった保険商品やサービスの提供（原則6に対応）

お客様の意向に耳を傾け、最適な保険商品をパンフレットや見積書を使用して、補償内容や特約を分かりやすく丁寧に説明します。よりよい商品提供のため、習熟した知識と高い専門性を兼ね備えたスタッフを育成します。また、お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。

具体的取組：ご契約手続きにおけるお客さまアンケートの収集・専門資格（法律・税務）の取得

 

【方針3】業務品質の向上（原則7に対応）

保険商品に関する知識の習得に努めます。幅広いニーズにお応えできるよう周辺知識の習得に努めます。

具体的取組：社内研修の実施

 

【方針4】お客様の声を活かした取り組みの実施（原則2に対応）

当社は、お客様のニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客様の満足度を向上させていきます。お客様の要望に、誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客様の声を真摯にとらえ、業務品質の向上に努めます。謙虚にお客様の声に耳を傾け、お客様から必要とされる保険代理店を目指します。

具体的取組：ご契約手続きにおけるお客さまアンケートの収集

 

【方針5】相反利益の適切な管理（原則3に対応）

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築していきます。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守していきます。

具体的取組：社内研修の実施、意向確認書・対応履歴の確認

 

【方針6】手数料等の明確化（原則4に対応）

法令に則った正確かつ可能な限り詳細な情報提供、お客様の視点に立った手数料開示を行います。

 

【方針7】お客様本位の業務運営の浸透（原則7に対応）

上記6つの方針をすべてのスタッフが共有し、スムーズに実施できるように教育を徹底します。定期的にスタッフの習熟度をチェックします。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めていきます。

具体的取組：社内研修の実施

2025年4月1日　制定

 

お客さま本位の業務運営方針に基づく取組状況を測る指標として下記の指標・状況を公表します。

 

具体的な取り組み

1.ご契約手続きにおけるお客さまアンケートの収集（方針1.4に対応）

2.保険会社損害保険会社・生命保険会社　2社の商品の取り扱い（方針2に対応）

3.従業員教育の一環として社内研修を実施（方針2.3.5.7に対応）

 

KPI

1.ご契約手続きにおけるお客さまアンケート収集件数　50件（方針1.4に対応）

2.社内研修実施回数（原則3.7）（方針2.3.5.7に対応）　　12回

 

2024年度実績

1.ご契約手続きにおけるお客さまアンケート収集件数　0件（方針1.4に対応）

2.社内研修実施回数（原則3.7）（方針2.3.5.7に対応）　　6回